Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Spinpolo Casino betreibt unter der Lizenz 8048/JAZ2023-0512 der Curaçao eGaming und unterliegt deren Anti-Geldwäsche-Vorgaben.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben Spinpolo Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-0512 der Curaçao eGaming. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) des Lizenzgebiets. Unser Ziel ist klar: Kriminelle Guthaben sollen unsere Plattform nicht durchlaufen, und rechtmäßig spielende Kunden sollen davon nichts Negativ spüren außer einer kurzen Prüfung.

Wir führen ein risikobasiertes AML-Programm, das von einem benannten Compliance-Beauftragten (MLRO) geleitet wird. Dazu gehören Kundenidentifizierung, laufende Transaktionsüberwachung, Verdachtsmeldungen an die zuständige Behörde sowie regelmäßige Schulungen unserer Mitarbeiter. Verstöße gegen diese Richtlinie führen zur Kontosperrung und, wo gesetzlich geboten, zur Meldung.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) läuft bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter, Adresse und Zahlungsdaten automatisch. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung Pflicht. Zusätzlich prüfen wir stichprobenartig und bei bestimmten Schwellenwerten.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben und Alter 18+
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressprüfung zwingend
• Laufender Betrieb: erneute Prüfung bei ungewöhnlichem Verhalten oder großen Summen
• Zahlungsmethode: Nachweis, dass die Methode auf Ihren Namen läuft

Benötigte Dokumente

Für die Identifizierung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern sie gültig und gut lesbar sind. Als Adressnachweis dienen eine Versorgerrechnung (Strom, Gas, Wasser) oder ein Kontoauszug der letzten drei Monate. Für die Zahlungsmethode genügt ein Foto der Karte (nur letzte vier Ziffern sichtbar) oder ein Screenshot des E-Wallet-Kontos mit Ihrem Namen.

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie reichen alles über das gesicherte Formular in Ihrem Konto hoch; ein Versand per E-Mail ist nicht nötig und wird aus Sicherheitsgründen nicht akzeptiert.

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung
• 2. Laden Sie Ausweisdokument hoch (Vorder- und Rückseite)
• 3. Laden Sie Adressnachweis der letzten drei Monate hoch
• 4. Weisen Sie den Besitz Ihrer Zahlungsmethode nach
• 5. Wir prüfen die Unterlagen und melden uns per E-Mail oder Live-Chat
• 6. Bei Unklarheiten fordern wir gezielt fehlende Dokumente an

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der EU gespeichert und nur einem begrenzten Kreis geschulter Mitarbeiter des Compliance-Teams zugänglich gemacht. Wir geben sie ohne rechtliche Verpflichtung nicht an Dritte weiter. Nach Abschluss der Prüfung bleibt Ihr Konto verifiziert, und Sie müssen die Dokumente in der Regel nicht erneut einreichen.

Herkunft der Mittel

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Vermögensverkäufen. Die Angabe genügt in Textform, Belege müssen plausibel zur Höhe Ihrer Einzahlungen passen. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich und ausschließlich im Rahmen der AML-Prüfung.

Ein und Auszahlung im Blick

Laufende Kontrolle

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich (Same-Method-Regel). Die Mindesteinzahlung beträgt 20 EUR, die Mindestauszahlung 25 EUR, und es gilt ein Auszahlungslimit von 5.000 EUR pro Tag. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen in 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir keine.

Wenn die Verifizierung scheitert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht fristgerecht ein oder passen sie nicht zu Ihren Kontoangaben, setzen wir schrittweise Maßnahmen ein. Zunächst sperren wir Auszahlungen, dann im weiteren Verlauf auch Einzahlungen und das Spiel. Das Konto bleibt dabei in Ihrem Besitz; Ihr Guthaben wird nicht eingezogen.

Bei nachweislich gefälschten Dokumenten, Identitätsbetrug oder Verstößen gegen die AML-Richtlinie sperren wir das Konto endgültig und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Guthaben aus nachweislich illegalen Quellen wird einbehalten. Gegen falsche Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, der rund um die Uhr per Live-Chat erreichbar ist.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten für die gesetzlich vorgeschriebene Frist auf, in der Regel fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos oder nach der letzten Transaktion. Grund sind mögliche Auskunftsersuchen der Lizenz- und Strafverfolgungsbehörden. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Eine vorzeitige Löschung einzelner Daten können Sie über unseren Datenschutzbeauftragten anfordern; wir weisen Sie darauf hin, dass vollständige KYC-Daten während der aktiven Kontobeziehung nicht gelöscht werden dürfen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung ist bei uns vor der ersten Auszahlung Pflicht. Bei der Registrierung prüfen wir nur Alter und Angaben automatisch.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Meist 24 bis 72 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar sind. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet zu prüfen, dass Guthaben aus legalen Quellen stammt.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Dann sperren wir zunächst Auszahlungen, später auch Einzahlungen und das Spiel. Ihr Guthaben bleibt erhalten, solange kein Betrug vorliegt.

Kann ich auf ein fremdes Konto einzahlen?

Nein. Ein- und Auszahlungen sind nur über Methoden möglich, die auf Ihren eigenen Namen laufen; andernfalls stornieren wir die Transaktion.